Все об Альфа-Банке

альфа банк Банки

АО «Альфа-Банк» является одной из крупнейших финансовых организаций, действующих на территории РФ. В офисах компании обслуживается 18,7 млн частных клиентов и более 850 тыс. корпоративных. В широком списке услуг открытие вкладов, кредитные и ипотечные программы, обмен и операции с драгоценными металлами.

Вывеска Альфа Банка
Вывеска Альфа-Банка.

Открытие и развитие банка

Альфа-Банк (АБ) был учрежден 20 декабря 1990 г. Согласно лицензии 1991 г., компания получила право осуществлять финансовую деятельность. В тот же период организация стала обслуживать корпоративных клиентов.

В следующем году (1992 г.). открывается первый офис. Кроме того, у АО появляются еще несколько лицензий (среди них как расширенные валютные, так и внутренняя). В некоторых иностранных банках АБ открывает счета ностро.

Несколько важных событий происходит в 1993 г.:

  • АО получает лицензию ЦБ РФ, которая позволяет осуществлять банковские операции;
  • завершается присоединение компании к платежной системе Union Card;
  • АБ становится членом Московской межбанковской валютной биржи (ММВБ).

В 1994 г. финансовая организация начинает работу в Казахстане — здесь открывается дочерняя компания. Выданная ЦБ лицензия позволяет банку с этого года проводить операции с драгметаллами. АО начинает работу с MasterCard и системой SWIFT.

В 1995 г. офис АБ открывают в Лондоне. Через несколько месяцев (в 1996 г.) банк становится членом ассоциации Visa International и FDP. Чуть позже ЦБ ФБ выдает ему лицензию на работу со счетами типа «С».

Альфа Банк вступил в ассоциацию Visa
Альфа-Банк вступил в ассоциацию Visa.

В 1997 г. финучреждение становится первым частным банком на территории РФ, выпустившим еврооблигации. Открываются отделения в Санкт-Петербурге и Самаре. У компании появляется лицензированное право вести дилерскую и брокерскую деятельность.

В 1998 г. АБ объединяется с компанией «Альфа-Капитал», изменяется юридическая форма. С этого момента Альфа-Банк считается ОАО.

В 2000 г. банк выпускает евробонды общей стоимостью $ 150-200 млн. Подобная финансовая операция в России проводилась первый раз. Предложена новая форма расчетов в режиме онлайн. Для этого задействованы виртуальные карты Eurocard-MasterCard.

В 2004 г. около 20% вкладчиков решили вывести деньги со счетов АБ. Его общие потери составили $650 млн. Руководители финансовой организации обратились с судебным иском, обвинив в сложившейся ситуации газету «Коммерсантъ». По их мнению, издание посеяло панику. В результате разбирательства Арбитражный суд Москвы удовлетворил иск.

В 2008 г. АБ разместил биржевые облигации. В России такая практика применялась впервые.

В 2010 г. финансовая организация стала инициатором выпуска приложения для владельцев смартфонов на базе Android.

С 2013 г. появилась «Альфа-Лаборатория». Она представляла собой структуру, которая занималась разработкой и выпуском высокотехнологичных продуктов. Однако в 2017 г. отдел расформировали, на его базе создали другой. Теперь здесь занимаются поиском и развитием новых бизнес-идей.

С каждым годом количество потребителей финансовых продуктов банка растет. В 2015 г. частных клиентов насчитывалось около 14 млн. К 2017 г. удалось увеличить число корпоративных — их стало около 300 тыс.

В 2019 г. АБ запустил разработку одежды под своим брендом.

Одежда собственного бренда
Одежда собственного бренда Альфа-Банк.

Руководство и собственники

В начале 2020 г. основным акционером является АО «АБ Холдинг». Фирма ABH Financial Ltd. выступает в качестве материнской компании. Согласно документам, она зарегистрирована на Кипре.

Большая часть акций (75%) находится под контролем представительства «Альфа-Групп».

Михаил Фридман
Михаил Фридман — совладелец «Альфа-Групп».

Этот пакет распределен между несколькими лицами:

  • 32,86% владеет Михаил Фридман;
  • 20,97% находится под контролем Германа Хана;
  • 16,32% — у Алексея Кузьмичева;
  • 12,40% принадлежат Петру Авену (он является президентом АБ);
  • 3,67% — у Андрея Косогова.

Должность главного управляющего директора с 2019 г. занимает Владимир Верхошинский.

Оказываемые банком услуги

Отделение банка
Отделение Альфа-Банка.

Банк предлагает полный спектр финансовых услуг, ориентированных на частных и корпоративных клиентов:

  • потребительские кредиты;
  • ипотеку;
  • депозиты;
  • выпуск и обслуживание заказанных пластиковых карт;
  • обмен валюты;
  • операции с драгоценными металлами.

Открытие вкладов

Основным депозитом АБ является «Альфа-Вклад».

Клиенты могут открыть его на следующих условиях:

  1. Ввод денег возможен в рублях и долларах.
  2. Процентная ставка в рублях составляет 3,77-3,97%. Для вкладов в иностранной вознаграждение достигает 0,05-0,10% годовых.
  3. Минимальная сумма для открытия депозита — 10 тыс. руб. (или $500).
  4. Срок действия договора может варьироваться от 3 месяцев до 3 лет.
Вклады в Альфа Банке
Вклады в Альфа-Банке.

Помимо депозита, в АБ предусмотрены бессрочные накопительные счета:

  1. «Альфа-Счет» с вложением не менее 1 руб. (1 евро или 1 доллар). По условиям этой программы, 6% годовых начисляется на минимальный остаток за месяц.
  2. «АэроПлан». За каждые 200 руб. (30 долларов или 30 евро) держателю счета начисляют мили. Их можно обменивать на билеты компании «Аэрофлот» и партнеров SkyTeam.

Существует и несколько онлайн-сервисов для накопления:

  1. «Копилка для зарплаты».
  2. «Мои цели».
  3. «Платеж по расписанию» с автопополнением.

Для предпринимателей созданы специализированные депозитные программы и накопительные счета:

  1. Сервис под названием «Налоговая копилка». Это приложение используется для уплаты налогов. На остаток начисляется до 3% годовых.
  2. Размещение денег на накопительном счете. Они могут приносить своему владельцу до 3%.

Кредитование частных и юридических лиц

Обслуживание клиентов в банке
Кредитование клиентов.

Физические лица могут выбрать один из 3 вариантов кредитования:

  1. Потребительский на любые цели. Согласно такой программе, можно подать заявку на получение 100 тыс.-5 млн руб. на срок от 1 года до 5 лет. Ставка достигает 6,5% и выше.
  2. Рефинансирование с целью погашения другого кредита. Максимальная сумма — до 3 млн руб. Длительность уплаты — от 2 до 7 лет. Переплата — 6,5% годовых.
  3. Автокредит. По этой программе можно оформить от 100 тыс. до 5 млн. руб. Ставка — 6,5%.

Для предпринимателей предусмотрена линейка кредитных программ, позволяющих расширить бизнес:

  1. «Заем на бизнес-цели». Для оформления залог не требуется. Клиент может запросить до 10 млн руб. под 13,5% годовых.
  2. «Кредит под залог». Сумма варьируется в пределах 5 млн-60 млн руб. Срок погашения — до 5 лет. Переплата — от 9% годовых.
  3. «Лайт». Альфа-Банк предлагает малому бизнесу кредит до 15 млн руб. под залог имущества. Базовая ставка достигает 11,5%, срок погашения — 5 лет.
  4. Овердрафт «Запасной кошелек». Такой кредит удобно использовать для срочных платежей. Сумма достигает 15 млн руб. Переплата — от 16,5%. Погасить заем необходимо в течение 12 месяцев.
  5. «Возобновляемый кредит». Клиент банка открывает линию займов без залога на сумму 300 тыс. руб.

Выдача ипотеки

Ипотека в Альфа Банке
Ипотека в Альфа-Банке.

Частным лицам банк предлагает несколько программ ипотечного кредитования (см. таблицу).

Условия Для приобретения строящегося жилья Для покупки готового объекта Рефинансирование
Ставка вознаграждения 5,99% 5,99% 7,99%
Сумма займа до 50 млн до 50 млн до 50 млн
Срок погашения до 30 лет до 30 лет до 30 лет
Размер обязательного первоначального взноса от 10% и более от 15% Можно заказать не более 90%

Бизнес-ипотека позволяет приобретать жилую и коммерческую недвижимость стоимостью до 60 млн руб. Процентная ставка по кредиту — от 9,5%. Срок выплаты долга — до 5 лет.

Валютный обмен

В Альфа-Банке можно покупать иностранную валюту за рубли, продавать ее, конвертировать одну в другую по установленному курсу.

Выполнять такие сделки можно 2 способами:

  • самостоятельной подачей заявки в онлайн-приложении;
  • через менеджера АБ.
Обмен валюты в банке
Валютный обмен в Альфа-Банке.

Работа с драгметаллами

Финансовая организация осуществляет:

  • продажу драгметаллов в слитках;
  • покупку золота у недропользователей или кредитных компаний.

Выпуск и операции с банковскими картами

В списке дебетовых карт для частных клиентов называют такие, как:

  1. «Альфа-Карта» с преимуществами. Держателю предлагают заказать бесплатное обслуживание, до 2% кэшбэка и до 5% вознаграждения на остаток.
  2. Premium. Cashback увеличен до 3%, начисления достигают 6% годовых.
  3. «Аэрофлот» подходит для клиентов этой авиакомпании. За каждые потраченные 60 руб. полагается 1 миля.
  4. «Яндекс.Плюс». Держатель карты получает до 10% кэшбэка и до 5% начислений на остаток.
  5. «Перекресток». Банк предлагает 2000 подарочных баллов и 3 бонуса за каждые 10 руб. при покупках в «Перекрестке».
  6. «Пятерочка». Владельцу карты перечисляют 2500 баллов в день рождения. Бонусы — до 2 за каждые 10 руб., потраченные в этой сети магазинов.
  7. Alfa Travel. Такую карту можно заказать для частых путешествий. Согласно условиям, за покупки начисляются мили (до 3%).
  8. «Мир» со скидками от партнеров системы.
  9. «Кэшбэк 1-5-25». Тариф предусматривает до 5% на остаток и 25%-ный кэшбэк на услуги Билайна.
Дебетовые карты
Дебетовые карты Альфа-Банка.

В списке кредитных карт:

  1. «100 дней без процентов» («Стандарт», «Голд» и «Платинум»).
  2. Alfa Travel.
  3. «Аэрофлот».
  4. «Яндекс.Плюс».
  5. «Билайн».
  6. «Перекресток» с лимитом до 700 тыс. и льготным погашением в течение 60 дней.
  7. «Пятерочка» на сумму до 500 тыс. руб.

https://youtube.com/watch?v=BXbzje0svkk

РКО

АБ предлагает полный спектр услуг расчетно-кассового обслуживания для бизнеса:

  • открытие счетов и их обслуживание;
  • проведение безналичных операций (в национальной и иностранной валютах);
  • внесение и снятие наличных со счета;
  • услуги агента валютного контроля.
Заключение договоров РКО
Заключение РКО договоров с организациями.

Финансовые показатели Альфа-Банка

Уставный капитал Альфа-Банка достигает 59 587 623 000 руб. На конец марта 2020 г. размер собственного составил 657,4 млрд руб.

Награды банка

Первая награда была получена в 2007 г. за 1-ое место в Private Banking.

В 2009 г. вручалась премия Spear’s Russia Wealth Management Awards. На ней АБ стал одним из лауреатов.

В 2010 г. проходил конкурс «Элита фондового рынка». Здесь финучреждением был получен титул «Компания услуг для индивидуальных инвесторов».

В 2011 г. компания победила в ежегодной премии «Большие деньги» и получила звание «Лучший коммерческий банк года».

В 2013 г. АБ стал «Лучшим розничным банком». Такая информация получена от Retail Finance Awards.

В 2014 г. Альфа-Банк принимал участие в Visa Global Service Quality Awards, где победил в 4 номинациях.

В 2015 г. организация стала лауреатом премии «Финансовый Олимп» и завоевала титул «Надежного банка».

В 2019 г. The Banker назвал финучреждение «Банком года в РФ».

В 2020 г. вручалась премия «Золотое приложение», в рамках которой АБ был награжден званиями в 6 номинациях.

Награды банка
Награды Альфа-Банка.

Рейтинг Альфа-Банка в России

Уровень активов достиг 3,767 млрд руб. Это позволило АБ подняться на 4-ое место в рэнкинге российских банков.

Реквизиты банка

Регистрационный номер: 1326.

ОКПО: 09610444.

Корреспондентский счет: 30101810200000000593.

БИК: 044525593.

Адрес головного офиса

Головной офис Альфа Банка
Головной офис Альфа-Банка в Москве.

Главный офис финансовой организации расположен в Москве по адресу пер. Денежный, д. 3, стр. 1.

Телефоны для связи с Альфа-Банком

Частные лица могут обратиться за помощью по телефону +7 (495) 788-88-78, юридические — позвонить по номеру +7 (495) 755-58-58.

Социальные сети Alfa Bank

У Альфа-Банка есть официальные онлайн-страницы в соцсетях:

  • в Facebook — facebook.com/alfabank;
  • во «ВКонтакте» — vk.com/alfabank;
  • в «Инстаграме» — instagram.com/alfabankru;
  • в «Твиттере» — twitter.com/alfabank.

Отзывы клиентов о качестве обслуживания

Алена, 28 лет, Пермь

Оформляли здесь с мужем ипотеку. Отдельное спасибо менеджерам: все объяснили, помогли с заполнением документов. Заявку рассмотрели, одобрение пришло быстро. Живем в своей квартире уже около 3 лет, кредит брали на 15 лет. Выплачиваем согласно графику.

Алена, 28 лет
Алена, 28 лет, Пермь.

Стас, 23 года, Санкт-Петербург

Сначала была зарплатная карта от АБ. Обслуживание устраивало, недавно решил заказать еще кредитку. Здесь же тариф «Сто дней без процентов». Теперь не пугают даже непредвиденные траты, самое главное — вовремя погашать свои долги.

Стас, 23 года
Стас, 23 года, Санкт-Петербург
Оцените статью
Sberex.ru - кредиты, вклады, инвестиции
Добавить комментарий
Adblock
detector