Что такое Акции и как зарабатывать манипуляциями с акциями

Инвестор, вкладывающий деньги в ценные бумаги, знает, что такое акции и как на них заработать. Их выпускают для привлечения капитала в развитие бизнеса. Покупатель становится совладельцем и получает некоторые права согласно размеру своего акционного пакета.

Что такое акции

Это один из основных инструментов инвестирования на фондовом рынке. Эмиссионная ценная бумага (ЦБ) дает обладателю право на часть прибыли АО в виде дивидендов. При покупке акции вы приобретаете часть компании.

Типы и виды акций

Есть 2 типа:

• обыкновенные — позволяют голосовать на собрании и участвовать в распределении дохода, но не дают бонусов при выплате дивидендов;
• привилегированные — обеспечивают больший процент при распределении выплат, но не дают возможности влиять на результаты голосования.

Многое зависит от количества акций. Контрольный пакет содержит 50%+1. Его собственник имеет весомое влияние на решения фирмы.

Как выглядят в настоящий момент

Сейчас ЦБ существуют только в электронном виде. Их учет и оборот контролируют специальные организации.

Отличие от облигаций

За счет облигаций государственные структуры покрывают дефицит бюджетных средств. Частные компании таким образом привлекают дополнительный капитал для развития. При покупке таких ЦБ вы отдаете деньги в долг, становитесь кредитором предприятия или государства. У них есть срок действия и плата, которую эмитент обязан вносить за пользование вашими средствами.

В отличие от акций, облигации не дают права голоса и выплаты дивидендов, но обеспечивает получение купонного дохода, установленного при покупке.

Для чего приобретать акции

ЦБ покупают для заработка, иногда с целью получить влияние. Чтобы иметь вес в принятии решений, понадобится приобрести большое количество акций. Поэтому акционеров преимущественно интересует размер дивидендов.

Какие преимущества акции дают владельцу

Все решения по управлению организацией принимаются на собрании акционеров путем голосования. Даже небольшое количество ЦБ дает право влиять на направленность компании и получать выплаты соответственно размеру акционного пакета.

При покупке бумаг их собственник владеет частью предприятия и может рассчитывать на долю собственности, равную % ЦБ.

Выигрышность в сравнении со вкладами

Средства на депозитном счете нельзя снимать до истечения срока. Акции можно покупать и продавать в любое время. Вклады страхуются не в полном объеме (максимальная величина — 1,4 млн руб.). В случае банкротства ваши убытки будут компенсированы частично. ЦБ, падающие в цене, всегда можно продать. И даже при этом вложенные средства возмещаются, если начальная стоимость была ниже.

Возможный заработок от ЦБ во много раз выше ставки по вкладам. Налоговые выплаты по дивидендам составляют 13%, но годовой доход все равно будет больше, чем по срочным депозитам. Зарабатывая на акциях, можно самостоятельно контролировать рост накоплений. Конечная прибыль формируется за счет дивидендов и курса ЦБ.

Заработок с помощью акций

Распоряжаться ЦБ можно разными способами. Инвесторы делают выбор с учетом своего опыта, имеющегося капитала и готовности к риску. Варианты заработка на акциях можно комбинировать, останавливаться только на одном необязательно.

На курсовой разнице

В этом заключается суть трейдинга: ЦБ покупаются по низкой стоимости и перепродаются дороже. Возможность для торговли предоставляет фондовый рынок. Котировки могут вырасти за 5 минут или сильно упасть в цене за такой же короткий период.

На курс влияет много факторов:

• доходность компании;
• ситуация на рынке;
• поведение трейдеров;
• политическая обстановка и проч.

Чтобы зарабатывать на курсовой разнице самостоятельно, надо разбираться, как работает рынок ЦБ, постоянно следить за изменениями на нем. Управление акциями нельзя назвать пассивным заработком.

На дивидендах

Выплаты по дивидендам не зависят от курса. Инвестору обеспечен доход в размере, утвержденном на собрании. Деньги выплачиваются ежегодно или поквартально. Каждая компания устанавливает собственные правила по начислению %, их следует уточнять при покупке ЦБ.

Нужно ли иметь брокера при выборе заработка на трейдинге

Чтобы определить прибыльную фирму, надо обладать хорошим уровнем инвестиционной и финансовой грамотности. Новичкам в трейдинге лучше обратиться за помощью к профессиональным брокерам за консультацией или передать им свои акции в управление.

Выбор тактики

В инвестировании применяют 3 торговые стратегии: умеренную, консервативную и агрессивную. Они отличаются уровнем риска и, соответственно, доходностью.

Учет ценных бумаг

Учетом ЦБ занимаются депозитарий и регистратор:

1. В первом случае право собственности подтверждается выпиской по личному счету депо, где указана информация, какими ЦБ вы владеете.
2. При учете регистратором для получения свидетельства надо запрашивать выписку по лицевому счету. В документе будет указано, сколько у вас бумаг той или иной компании.

Где покупать акции

Есть 2 варианта: вне биржи и на бирже. Сделки по акциям напрямую считаются рискованными: есть вероятность, что стоимость котировок будет выше или ниже, чем на рынке. Для более прозрачной торговли продавать или покупать их лучше через биржу. Здесь цены легко отслеживаются. К тому же компании-эмитенты проверяются, возможность встретить здесь мошенников невелика. Остальные ЦБ также контролируются, подтвержденным присваивается уровень листинга.

Самые выгодные в 2020 году ценные бумаги

Фондовый рынок РФ непостоянный. Прибыль и рост котировок зависят от секторов экономики. В этом году поднялись в цене акции золотодобытчиков («Полиметалл», «Полюс»). Частные инвесторы вкладываются в ЦБ газо- и нефтедобывающих предприятий, хотя здесь в 2020 г. не отмечается большого роста. Но при этом нефтедобыча остается доходной отраслью. Популярностью пользуются банковская сфера, компании-ретейлеры, добыча полезных ископаемых.

В ретейле доходными являются акции тех, кто организовал продажи через интернет. При выборе прибыльных предприятий надо ориентироваться на отрасли, которые развиваются быстрее остальных. Также стоит учитывать фактор капитализации, определяющий надежность и высокую ликвидность бизнеса.

ЦБ таких компаний имеют весомый оборот на биржевом рынке. Лидируют «Роснефть», Сбербанк, «Газпром», ЛУКОЙЛ, «Норильский никель», «Новатек», НЛМК, «Газпром нефть», «Татнефть», «Сургутнефтегаз».

Сколько можно заработать

Вложения в акции — доходный способ инвестирования. Согласно статистике за прошлый год, на каждые 100 руб. можно было получить 125 без учета дивидендов только на росте котировок. С выплатами сумма возрастала до 140 руб. Доходность по вкладам крупных российских банков гораздо ниже, примерно 6% годовых.

На заработок инвестора влияют объем вложенных средств и структура его портфеля. Зависит прибыль и от стратегии заработка: трейдинг — это более доходный вариант, чем дивиденды, но риски здесь выше.

Выплата налогов

При получении дохода за счет разницы курса или выплат надо платить налог. В России это 13% от прибыли. Расчетом суммы и ее удержанием занимается депозитарий или регистратор. Если акции находятся в управлении брокера или доверительного управляющего, то налоги платят они.

Если ЦБ продавались вне биржи, то уплата налогов — ответственность инвестора.

Есть возможность получать от государства льготы при открытии индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Он позволяет получать налоговый вычет, т.е. уплаченная сумма вернется или не придется платить % от перепродажи ЦБ.

Финансовая грамотность и обучение азам

Для управления своими средствами и приумножения капитала надо грамотно оценивать привлекательность ЦБ. Доходность вложений проверяется техническим анализом, когда учитывается динамика котировок акций, и фундаментальным — если предприятие оценивается по финансовым показателям.

С какими рисками сопряжена покупка акций

Риск инвестиций всегда пропорционален возможной доходности. Чем больше можно заработать, тем выше вероятность убытков. Ценные бумаги могут расти в цене или дешеветь — это рыночный риск. Он рассчитывается по законам спроса и предложения. Если компания открывает новое месторождение золота, газа, палладия или нефти, то стоимость акций вырастает. Приостановка лицензии приводит к резкому снижению курса.

Есть вероятность вложить средства в бумаги, которые будет сложно продать. Это риск ликвидности. ЦБ надежных, крупных предприятий реализуются за минуту, их называют «голубыми фишками». Акции малоизвестных предприятий не пользуются спросом.

Фирма может разориться — это кредитный риск. В таком случае цена на ЦБ сильно упадет. Но инвестор вправе получить свою часть собственности после процедуры банкротства.

Создание портфеля акций — когда это необходимо

В портфеле собирается набор финансовых инструментов. Он может состоять из облигаций, акций, фьючерсов в разных соотношениях. Можно комплектовать только 1 вид бумаг, но покупать их у разных компаний.

Инвестиционный портфель — это наименее рискованный вариант вложений. Так вы диверсифицируете капитал, снижая возможность убытков. Маловероятно, что рухнет курс сразу всех ЦБ.

В каких случаях лучше придержать акции при себе

В некоторых ситуациях не стоит спешить продавать ЦБ (например, когда срочно нужны деньги). Прежде чем приступать к инвестированию, надо сформировать запас, чтобы вкладывать в акции только свободные деньги. Заработать на кредитных или заемных средствах не получится: высока вероятность уйти в минус.

Опытные трейдеры разрабатывают план инвестирования и следуют ему. Это помогает выждать момент для выгодной покупки или продажи, не совершая импульсивных поступков. Не стоит спешить избавляться от акций, когда котировки быстро пошли вверх. Новички часто совершают такую ошибку, упуская из виду, что рост курса может продолжаться какое-то время. Поэтому продавать лучше в пик, когда цена максимально вырастет.

Торговые войны, санкции, кризисы в мировой политике — все это влияет на котировки и фондовый рынок. В такие моменты он испытывает сильные колебания. Реагировать на новости надо грамотно: масс-медиа могут преувеличивать масштабы происходящего, и события отразятся на рынке не так, как предполагает трейдер.