19 сентября российский Центробанк лишил лицензий на осуществление банковских операций три кредитные организации. Это столичное ООО «Коммерческий банк «Транспортный инвестиционный банк» (согласно рейтингу sravni.ru, банк занимал 616 место по активам и 405 и 417-ое — по объему привлеченных средств во вклады и выданных кредитов населению, соответственно). Также лишились права вести банковскую деятельность более мелкий московский банк ЗАО «АКБ «Басманный» и дагестанский ООО «Бизнесбанк» (оба входят в девятую сотню по размеру активов среди российских банков).
Согласно сообщениям Департамента внешних и общественных связей Банка России, финучреждения не исполняли федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, и нормативные акты Центробанка.
В частности, Трансинвестбанком проводилась высокорискованная кредитная политика. Банк не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам и не выполнял требований надзорного органа по введению запретов и ограничений на отдельные виды операций. Деятельность Трансинвестбанка отличалась высокими репутационными и правовыми рисками из-за вовлеченности в проведение его клиентами сомнительных операций (в том числе, по выводу денег за границу) в крупных размерах.
Аналогичные нарушения отмечались и в АКБ «Басманный». Финучреждением также не создавались адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудам, игнорировалось введение запрета на отдельные виды операций. «Басманный» был вовлечен в проведение его клиентами сомнительных операций, в том числе осуществление платежей за фиктивный импорт товаров из-за рубежа.
В ходе проведенной Центробанком проверки в махачкалинском Бизнесбанке была выявлена крупная недостача наличных средств в кассе банка. Кредитная организация вовлекалась в проведение сомнительных операций ее клиентов с наличностью.
Все три банка создавались в 90-ые — в период между 1992 и 1995 годами. Акционерами Трансинвестбанка выслупают несколько компаний, в том числе «Стеллар Медиа Лтд.», «Меридиан Сервисез Лтд.» (по 18,14%), «Корона Билдинг Лтд.» (18,16%). Самый большой пакет Бизнесбанка принадлежит ООО «Громада» (49,03%), остальные — физлицам.
Все три лишенные лицензий банка являются участниками системы обязательного страхования вкладов, поэтому их клиенты, имеющие в них счета или депозиты, смогут в кратчайшие сроки получить страховое возмещение. Его размер — 100% суммы всех вкладов в банке в пределах 700 000 руб. Средства, которые не компенсируются данной страховкой, будут погашаться в ходе ликвидации банков в составе требований кредиторов первой очереди.
Согласно сообщению Госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов», выплаты начнутся не позднее 3 октября. До этого АСВ разместит в местной прессе и на своем сайте официальное объявление для вкладчиков. В соответствии с решением правления агентства, до 25 сентября будут отобраны банки-агенты для осуществления выплат.
Как писал Sberex.ru, Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации ЗАО Акционерный коммерческий банк «Европейский индустриальный банк» (Москва) с 10 сентября. Выплаты возмещения вкладчикам ЕИБа будет осуществлять Росгосстрах Банк. Банк входит в первую сотню по размерам активов и в топ-50 — по объемам привлеченных средств физлиц и выданных кредитов.
