В распоряжении “Ъ” оказалось постановление районного суда Махачкалы об очень необычном аресте, вынесенное в середине февраля. Как следует из материалов дела, а также из заключения временной администрации ЦБ по ситуации в банке после отзыва у него лицензии, в реальности масштаб фальсификации оказался больше, чем ранее излагалось. Нарисованными в Трансэнергобанке были не только вклады на 4,8 млрд руб., но и то, куда “привлеченные” от граждан средства были якобы вложены — то есть кредитный портфель почти на 2 млрд руб. и касса еще на 3 млрд руб. При том что еще на 1 сентября 2012 года валюта баланса Трансэнергобанка составляла всего около 100 млн руб. Более того, по сведениям источников “Ъ”, знакомых с ситуацией в банке, хищение денег из кассы, о котором руководство банка заявило в правоохранительные органы, было таким же ненастоящим, как и сама касса.
Не исключено, что арест несуществующих вкладов в Трансэнергобанке не последний в своем роде. Как известно, опыт по фальсификации прижился в некоторых дагестанских банках, а масштабы имеют тенденцию к росту. Так, у лишившегося лицензии в двадцатых числах января дагестанского банка “Экспресс”, по последним данным, настоящих вкладов оказалось всего на 3,7 млрд из 10 млрд руб. Остальные “депозиты” были, как и в Трансэнергобанке, “размещены” в несуществующие кредиты, “положены” в отсутствующую кассу, а также “инвестированы” в вымышленные ценные бумаги — всюду примерно по 2 млрд руб.
Проблему нужно решать системно, полагают эксперты и участники рынка. “Вряд ли такое всеохватывающее схемотворчество является отличительной особенностью именно этого региона. Напротив, раньше, когда у дагестанских банков отзывались лицензии, проблем с удовлетворением требований кредиторов зачастую возникало меньше, чем в других регионах, ведь основной причиной отзыва было чаще отмывание средств, а не дыры в капитале из-за вывода активов”,— говорит первый заместитель гендиректора АСВ Валерий Мирошников. По его мнению, похоже, что в случае с описанными банками ЦБ и АСВ столкнулись с проявлениями деятельности хорошо организованной преступной группировки, результаты дальнейшей работы которой могут “вылезти” как в этом, так и, не исключено, в других регионах.
Автор: Светлана Дементьева