Как работает биржа Forex

О том, что такое Форекс, как устроена торговля, интересуются частные инвесторы. Они желают самостоятельно работать на финансовых рынках, заключать сделки с целью получения прибыли. Чтобы иметь доход, им нужно выбрать брокера и определиться с торговой стратегией.

Биржевой рынок Forex

Форексом называют рынок, на котором участники совершают обмен валют. Аббревиатура расшифровывается как Foreign Exchange, что в переводе с английского языка означает “валютный обмен”. В сравнении с фондовым рынком, валютный является более активным и крупным. Объема торгов всех фондовых бирж не хватит для того, чтобы достичь показателей Форекса. Каждые сутки на нем обменивается более $5 трлн.

Участниками торгов являются банки, хедж-фонды, ЦБ государств. На Форекс выходят пенсионные фонды, инвестиционные компании. Также сделки с валютой осуществляют частные инвесторы.

Изначально этот рынок был межбанковским. Кроме финансовых организаций, на нем никого не было. Площадка для обмена валют задумывалась для того, чтобы развивалась торговля между государствами, эволюционировал коммерческий сектор.

Например, компания из США приобретает запасные части в Японии, т.к. американцам нужны иены. Если концерн крупный, объем сделок большой, то валюты требуется много. Чтобы ее приобрести, представители организации обращаются в банк. Он берет деньги у клиента, обменивает доллары на иены на Форексе. За свои услуги финансовая организация взимает комиссию, которая называется спредом.

Аналогичная ситуация складывалась с частными лицами. Когда гражданин обращался в банк для того, чтобы обменять иностранную валюту, он видел, что населению она предложена по фиксированному курсу. В течение дня тот не менялся. Банки имеют право фиксировать стоимость валюты, но берут на себя обязательство совершить операцию по существующему курсу, если в этом возникнет необходимость.

Благодаря функции посредника учреждения увеличивают свою прибыль. Но есть и негативные моменты: не всегда ликвидность перераспределяется так, чтобы финансовые организации могли выполнить свои обязательства. Для большей устойчивости экономики было принято решение открыть Форекс для всех желающих, а не только для банков. В результате этого небольшие организации смогли лучше распределять ликвидность, хеджируя операции.

Если сначала к сделкам с валютой были допущены только хедж-фонды, которые имели крупный капитал, то спустя несколько лет обменом стали заниматься брокерские конторы. Современный Форекс представляет собой многоуровневую систему, которая состоит из поступающих в электронном виде заявок на приобретение или продажу валюты.

Цены, которые видят участники рынка, отражают выгодные предложения, приходящие от поставщиков ликвидности.

Чтобы экономика государств росла, нужны международный обмен и торговля. Форекс слабо регулируется. Это сделано специально, чтобы не было препятствий для проведения операций. Когда интернет стал доступен большинству населения развитых стран, на валютном рынке появились частные лица. Они совершают сделки по купле-продаже валюты, используя кредитное плечо.

Предмет торга

Трейдеры на рынке Форекс торгуют валютами и другими активами. После создания биткоина инвесторам стали доступны криптомонеты. Работа осуществляется с помощью MetaTrader 4 и других программ. Есть участники рынка, которые специализируются на сделках с драгоценными металлами (золотом и серебром), сырьевыми товарами (пшеницей). Торговцам доступна работа с индексами, нефтью.

Каждый финансовый инструмент имеет свои особенности. Доходность напрямую зависит от выбранного актива, поэтому новичкам перед работой нужно определиться с финансовыми инструментами.

Хороший доход приносит торговля валютой, она доступна в терминалах МТ4 и МТ5. Каждая пара имеет свою динамику движения. Есть волатильные активы, цена на которые меняется быстро. К ним относятся USD/CHF и EUR/USD. Есть пары с меньшей волатильностью: NZD/USD, AUD/USD и др.

За сессию работа с выбранными активами может принести десятки пунктов прибыли или 2-4 пункта, если не предвидится резких колебаний курса.

Новичкам проще всего работать с теми валютными парами, движения которых легко спрогнозировать. Это AUD/USD и NZD/USD. Профессиональные трейдеры стараются совершать сделки с активными парами EUR/USD, GBP/USD. На них можно быстро заработать, но угадать направление тренда сложно. Больше всего на рынке валют востребованна пара евро/доллар.

Отдельную группу финансовых активов представляют собой драгоценные металлы. Лидером в этом сегменте является золото (XAU/USD), на втором месте находится серебро. Желтый металл популярен из-за того, что цена на него меняется быстро. Он реагирует на изменение рыночной ситуации. Если экономический прогноз ухудшается, инвесторы стараются приобретать золото, т.к. оно растет в цене.

Когда кризисные явления проходят, ситуация стабилизируется. Тогда актив продается, деньги переводятся в более прибыльные инструменты, например акции. Из-за этого стоимость желтого металла идет вниз. Торговля активами данной группы почти ничем не отличается от совершения сделок с валютными парами, только трейдеру нужен больший депозит.

Участники

На Форекс имеют выход разные группы участников:

1. Коммерческие банки, поддерживающие ликвидность и выполняющие заявки клиентов. К ним относятся предприятия-экспортеры и импортеры продукции, которые вынуждены обменивать деньги своей страны на валюту того государства, с которым ведут торговлю. На конвертацию приходится 2/3 всех операций на Форексе, что оказывает влияние на курс валют. Банки ежедневно обменивают миллиарды долларов, сделки осуществляются крупными лотами.
2. Компании, являющиеся участниками международной торговли. Они не имеют прямого доступа на рынок, поэтому осуществляют обмен через коммерческие банки. К этой же категории относятся инвестфонды, управляющие портфелями активов. Они размещают средства в ценных бумагах корпораций и правительств. В эту же группу входят международные компании, которые заинтересованы в сделках с иностранными партнерами и занимаются инвестированием за рубежом.
3. Центральные банки. Их задачей является регулирование курса национальной валюты. ЦБ влияют на Форекс напрямую, в виде валютной интервенции, или косвенно, работают с процентными ставками, регулируют объем денежной массы. Они могут в одиночку выходить на Форекс или действовать совместно с учреждениями других стран, чтобы осуществлять совместную интервенцию.
4. Валютные биржи. Они функционируют в развитых странах, влияя на обменный курс.
5. Брокерские фирмы. В основе их деятельности лежит взаимодействие покупателей и продавцов. Организации берут за посредничество комиссию, взимая процент от сделки.
6. Частные лица. Они обращаются для обмена валют в банки или выходят на Форекс через брокеров. С 1986 г., когда была разрешена маржинальная торговля, им можно вкладывать свободные деньги в Форекс, работать на рынке в качестве трейдеров с целью получения прибыли.

Хотя на валютном рынке присутствуют разные категории участников, 90-95% всех операций приходится на крупные коммерческие банки.

Они совершают их в интересах клиентов или для своих нужд.

География валютного рынка

У валютного рынка нет центра и места, которое можно было бы назвать штаб-квартирой. На арену выходят организации и инвесторы из всех стран мира, поэтому валютный рынок широко распространен.

Но есть несколько мест, которые являются точками активности в локальном масштабе. Это биржи США (Нью-Йорк, Чикаго, Лос-Анджелес), Японии (Токио), Сингапура, Китая (Гонконг), Европы (Лондон, Париж и др.) и Австралии (Веллингтон). Операции по обмену совершаются непрерывно, работа останавливается только в выходные.

Особенности рынка Форекс

Если Forex сравнить с фондовым рынком, он отличается следующим:

• не ограничивает время торгов, кроме выходных дней;
• позволяет быстро получить прибыль, совершая сделки с кредитным плечом;
• создан для активного трейдинга.

У рынка есть и другие особенности.

Торговля на любых колебаниях

Для получения дохода достаточно небольшого колебания цены актива. Используются скальпинговые стратегии, при которых вход осуществляется большим лотом. Прибыль фиксируют через 1-5 пунктов.

Предоставление кредитного плеча

Полный лот, с которым кредитно-финансовые организации выходят на рынок, составляет $100 000. Частному лицу для работы необходим брокер, который предоставляет плечо. Так называют дополнительные средства, которые человек может использовать в торговле.

Например, имея $1, трейдер распоряжается $50. Это маржинальная торговля, размер плеча — 1:50. Кредитный рычаг может быть и другим: 1:100, 1:500, 1:1000. Благодаря ему трейдеры вправе совершать сделки даже на центовых счетах. Это позволяет изучать рынок, отрабатывать стратегию.

Торговцы, использующие кредитный рычаг, могут слить депозит, если неправильно рассчитают уровень риска. Но они не потеряют больше той суммы, которая есть на балансе, поэтому не будут должны брокеру.

Спреды — аналог комиссий

Спред указывают в пипсах, так называют пункты цены.

Он может быть:

1. Фиксированным, не зависящим от рыночной ситуации.
2. С расширением. В этом случае величина спреда меняется исходя из того, что происходит на рынке.
3. Плавающим. Его среднее значение 2 пунктам. Он может увеличиваться до 45-50 во время резких колебаний курса.

Величина спреда зависит от выбранной валютной пары, условий брокера и типа счета.

Свопы

Торгуя, трейдер может удерживать позицию больше 1 суток За это взимается дополнительная плата, она называется свопом. Ее размер зависит от того, какая учетная ставка принята ЦБ по валюте. Чем больше в одной паре разница между ставками, тем выше своп.

Он может быть:

1. Положительным. Начисляется, если была приобретена валюта, имеющая высокую процентную ставку, против той, которая имеет низкую.
2. Отрицательным. Списывается со счета трейдера ежедневно, если тот купил валюту с низкой ставкой против той, что имеет высокую.

Величина свопа зависит от условий брокера. Со среды на четверг он начисляется в двойном размере, в однократном — в выходные.

Торговля на межбанке

Трейдеры, которые начинают работать с валютой, должны определить тип брокерской компании. Не все организации выводят сделки на межбанк. В последнем случае нужно остановиться на тех, которые предоставляют клиентам доступ к реальному рынку. Это компании, работающие по моделям ECN и STP.

Круглосуточная деятельность

Работать на рынке можно круглосуточно благодаря тому, что во всех часовых поясах есть торговые площадки. Это позволяет трейдерам совершать сделки в любое удобное время, кроме выходных.

Тиковые объемы

Они указывают на то, сколько раз за заданное время происходило изменение цены. Никакого отношения к тому, какое количество валюты торгуется на рынке, этот показатель не имеет. Но он используется для определения точки разворота тренда.

По каким моделям работают брокеры

Брокерские компании функционируют по разным бизнес-моделям. Перед тем как заключать договор, нужно определиться с подходящим вариантом.

Dealing Desk

Это дилинговые центры (ДЦ). Их особенностью является то, что они выступают в качестве маркетмейкеров, т.е. контрагентов. Когда торговец захочет купить или продать валюту, дилинговый центр предоставит ему котировки и исполнит ордера.

При этом организация будет иметь прямой доступ к открытым позициям.

ДЦ видит, где человек вошел в рынок, как расставлены стопы и тейк-профит. Это открывает широкие возможности для мошенничества. Нужно понимать, что выхода на межбанк нет, торговля осуществляется внутри “кухни”.

Токсик

Так называют поток ордеров, которые относятся к нежелательным. Это деятельность, в результате которой брокерская организация теряет деньги. Если она работает честно, в потоке происходит маскировка токсика. Создаются независимые даркпулы, внешние контрагенты не видят открытых ордеров клиентов.

ECN/STP

Это хороший вариант, ведь организация не зарабатывает на прибыли или убытке клиентов. Она выполняет роль связующего звена между поставщиком ликвидности и участником рынка.

A-Book/ B-Book

Эта модель основана на том, что небольшие ордера или операции трейдеров, которые не зарабатывают, исполняются внутри компании (B-Book). Крупные позиции выводятся на контрагентов, поэтому возможны проскальзывание и задержка в исполнении. Это A-Book. Если человек начал зарабатывать, но ордера стали исполняться хуже, это нормальное явление.

Что требуется для начала торговли

Чтобы работать на валютном рынке, нужно иметь компьютер или смартфон, пройти регистрацию у проверенного брокера, открыть счет, потом выделить деньги и зачислить их на торговый депозит.

Подробнее о заключении сделок на Forex

На Форексе сделки заключаются на покупку или на продажу. Для этого в торговом терминале нужно выбрать вкладку “Новый ордер”, лот и тип исполнения. Ордер может быть отложенным, но можно открыть позицию моментально.

Затем нужно выбрать направление (покупку или продажу) и отдать приказ брокеру.

Forex — обман или нет

Forex — это не “развод” и не обман. Чтобы зарабатывать, нужно заключить договор с проверенным брокером, тогда никаких проблем с совершением операций или выводом средств не будет.

Сколько можно заработать в действительности

Жить с дохода, получаемого на Форексе, могут профессионалы. Хорошим результатом считается 50-100% годовых. Зарабатывать можно тысячи долларов и больше, но важен размер депозита. Для новичка хорошим уровнем считается доход в 5-10% годовых.

Длительность обучения биржевому анализу

Обучиться ему можно за 2-3 недели, но важно применять полученные знания. На этот этап могут уйти месяцы и даже годы.

Наибольшего успеха достигают те трейдеры, которые учатся торговать под руководством опытного коллеги или имеют разработанную авторскую стратегию.

Плюсы и минусы работы с Форексом

К достоинствам Форекса относится то, что для работы нужен только персональный компьютер или гаджет. Торговать можно из любой точки, лишь бы был быстрым интернет. Безработица не имеет значения. Обмен валюты происходит всегда, поэтому специалисты не останутся без работы.

К недостаткам относится то, что успех часто зависит от психологического состояния. Люди, подверженные эмоциям, быстро теряют депозит.

Стратегии торговли на Forex

Есть разные стратегии работы, поэтому клиенты брокеров должны самостоятельно выбрать подходящую.

По тренду

Трендовые хороши тем, что операции заключаются по движению рынка. Это увеличивает возможность получения прибыли.

Скальпинг

Им занимаются опытные торговцы. Работа напряженная, поэтому подходит не всем людям. За 1 день совершается множество сделок.

Индикаторный анализ

Индикаторы помогают анализировать рынок. На основе полученной информации новички делают более правильные выводы.

Использование паттернов

Анализ японских свечей подходит как начинающим, так и опытным торговцам. Нужно найти фигуру на графике и совершить вход.

Против толпы

Хорошо себя зарекомендовала стратегия против толпы. Она основана на принципе Парето 20/80. Заключая сделки вопреки действиям большинства, можно получать прибыль.

Новостной анализ

Есть специалисты, которые торгуют на новостях. Создан экономический календарь, из которого можно узнать время выхода данных.

Уровневая торговля

Пользуется популярностью торговля по уровням. Так называют ключевые отметки, возле которых скапливаются ордера. Зная их, можно ожидать прорыва вверх или коррекции рынка.

Советы, как не потерять все деньги разом

Для этого нужно правильно выбрать кредитное плечо и обращать внимание на риск-менеджмент, не входя на рынок большим лотом.

Минимальный размер кредитного плеча

Большинство трейдеров торгует с плечом 1:200 и 1:500, но консервативные дельцы могут использовать 1:50.

Минимальный депозит

Торговать на центовом можно с депозита в $50, при выборе классического лучше положить на счет от $1 000 до $2 000 и более.

Использование стоп-лоссов

Трейдеры допускают ошибку, когда начинает торговать без стоп-лоссов. При резком колебании рынка они могут уйти в минус, потерять депозит. Чтобы не было негативных последствий, нужно всегда ставить стопы.

Анализ успехов и ошибок

Благодаря ему можно скорректировать торговую стратегию, добиться повышения доходности. Нужно анализировать и успехи.

Это помогает понять, что можно еще скорректировать, чтобы увеличить доход.

Наличие письменного плана действий

Новичкам нужно составлять письменный план. Это помогает заключать больше выгодных операций. Желательно вести дневник, записывая и комментируя каждый вход и выход из рынка.

Как начать торговать самому

Перед работой нужно выбрать брокерскую компанию и определить, какую сумму можно положить на депозит. От нее зависит тип счета. Если сумма небольшая, лучше выбрать центы. При депозите от $2 000 и более можно остановиться на классическом.

Выбор брокера

От того, насколько правильно выбран брокер, зависят успех торговли на Форексе и сохранность средств клиента. Сотрудничать нужно с организациями, имеющими лицензию. Желательны большой период присутствия на рынке, положительные отзывы клиентов.

Обладание международными наградами и премиями свидетельствует о серьезности организации.

Регистрация и установка терминала

Регистрация на сайте брокера осуществляется онлайн. Для этого нужно указать Ф.И.О., адрес проживания. После этого на почту поступит письмо, в котором будут прописаны данные торгового счета. В процессе регистрации нужно указывать реальные сведения, тогда не будет сложностей с выводом заработанных средств на банковские карты и электронные кошельки.

Брокеры предоставляют клиентам широкий выбор торговых терминалов. Есть программы для компьютеров и гаджетов. Пошаговое руководство поможет клиентам правильно установить терминал.

Тренировки на демосчете

Демонстрационной счет создан для того, чтобы новички могли получить навыки работы. Его используют и профессионалы, они тестируют новые торговые стратегии. Демо повторяет реальный, поэтому можно выбрать размер депозита и потренироваться, не боясь потерять деньги.

Переход на реальный счет

На него переходят, когда отработана стратегия и появляется уверенность в действиях. Такие счета бывают центовыми и классическими. Первые созданы для новичков и тех трейдеров, которые желают протестировать стратегию на небольшом депозите. Классические рассчитаны на торговцев, совершающих операции с лотом 0,01 и более.

Увеличение капитала после нескольких успешных сделок

Совершив несколько сделок, можно нарастить капитал. Но проблемой новичков становится то, что после первого успеха они часто поддаются эмоциям, увеличивают лот или торгуют с большим кредитным плечом и в результате терпят неудачу, остаются без депозита. Им приходится начинать работу сначала. Поэтому после серии удачных сделок лучше взять перерыв, чтобы подвести итоги в дневнике трейдера.

Быстро увеличивают капитал скальперы, которые торгуют внутри дня. Для получения прибыли цене достаточно пройти несколько пунктов. Поскольку торговец входит крупным лотом, прибыль получается большой.

Выход на стабильную прибыль

Он возможен при наличии профессионализма. Для этого нужно приобретать опыт. Получать доход на регулярной основе невозможно без стратегии. Она может быть авторской или широко распространенной. Обязательно соблюдение мани-менеджмента.

Можно ли обойтись без брокера

Для большинства частных лиц трейдинг на Форексе без брокера невозможен. Дело в том, что для совершения операций на рынке инвесторам требуется пройти аккредитацию и иметь на счете от $10 млн. В этом случае можно выходить на биржу и торговать без кредитного плеча.

Дополнительные услуги, которые предоставляют брокеры, в этом случае отсутствуют. Биржа их не оказывает. Торговых платформ тоже нет. Поэтому частным лицам, которые не обладают таким капиталом, нужно выбрать организацию-посредника. Это может быть брокерская компания или банк, предоставляющий аналогичные услуги.

Управление рисками

Новички фондового рынка перед торгами должны рассчитать, какой шанс на успех имеет сделка. Следующим важным фактором является риск-менеджмент. Лучше определить, каким может быть потенциальный убыток. Если цифры большие, стоит уменьшить лот. Нужно рационально управлять торговым капиталом, рисковать не более 1-2% от депозита.

Для работы следует правильно выбрать плечо. Специалисты рекомендуют остановиться на кредитном рычаге 1:100 или 1:500. При торговле крупными лотами лучше снизить риск до 1:50 или даже 1:10.

Необходимо помнить, что каждый сделке присущ риск. Но пока он измерим, им можно управлять. Вероятность потерь увеличивается, если использовать большое кредитное плечо, совершать операции крупным лотом, работать без стратегии или поддаваться эмоциям.

Что делать в случае нарушения со стороны брокера

В интернете есть организации, относящиеся к недобросовестным. Они получают деньги клиентов, а потом не отдают их. Если со стороны компании допущены нарушения, стоит подать жалобу, обратившись к регулятору.

Брокеров, получивших лицензию в России, контролирует ЦБ РФ. Если организация зарегистрирована за границей, лицензия иностранная, нужно обращаться к зарубежному регулятору. Но лучше еще на этапе открытия счета проверить брокера, тогда неприятных ситуаций не возникнет.