ТОП5 МФО и МФК по требования к клиентам для предоставления микрокредита и уровню процентной ставки

Микрофинансовые и микрокредитные организации быстро превращаются в цивилизованные микробанки. Связано эти перемены, в первую очередь, с ужесточившимся законодательством в сфере МФО. К слову, уже сейчас среди таких организаций четко выделяются самые надежные и клиентоориентированные. Несмотря на по-прежнему, высокий процент за пользование предоставляемыми кредитными средствами, такие компании имеют хорошие отзывы от большинства заемщиков и потрясения, связанные с новыми требованиями законов, их не беспокоят.

По информации крупнейшего российского кредитного агентства «Эксперт РА», устойчивостью и хорошей репутацией обладают несколько десятков российских МФО. Рассмотрим 5-ку наиболее надежных компаний с точки зрения самых удобных условий кредитования – минимального пакета документов и процентов, которые придется заплатить за пользование заемными средствами.

В ТОП 5 по размеру портфеля находятся:

 

Наименование МФО Размер портфеля на 01.07.2016, млн. руб.
1 ОТП Финанс 10 000.9
2 Домашние Деньги 6 802.1
3 МигКредит 2 071.2
4 ГК СМСФИНАНС 1 278.0
5 ГК «Быстроденьги» 1 173.5

На первом месте — МФК «ОТП Финанс» от финансовой Группы OTP Group. Этой же компании принадлежит и банк ОТП, на чьи финансовые средства и кредитует своих клиентов МФК «ОТП Финанс». Большинство выданных организацией кредитов – это целевые займы на приобретение товаров в магазинах.

Чтобы воспользоваться предложениями этой МФК в сфере целевого кредитования, потребуется:

Номер мобильного телефона;

Номер рабочего телефоны;

Номер домашнего телефона;

Плюс клиента попросят номера двух контактных лиц;

Паспорт;

Свидетельство ИНН или СНИЛС;

 

Процент от такого займа «ОТП Финанс» составит от 7,00% до 99% годовых в зависимости от приобретаемого товара.

Не целевой займ в «ОТП Финанс» предложат:

Предпринимателям (не юр. лицам), нотариусам и их близким родственникам, работающим с ними совместно, при следующих условиях:

Возраст от 25 до 68 лет;

Имеющие гражданство РФ;

Постоянная регистрация в РФ в субъектах, где присутствуют отделения «ОТП Финанс»;

Свидетельство о регистрации ИП, зарегистрированное не менее 12 месяцев на момент оформления кредита;

Процентная ставка — От 19,9% до 80.200% годовых (зависит от срока возврата кредита).

2.Второй по объему капитала является ООО МФК «Домашние деньги», предоставляющая займы суммой до 50 тыс. рублей на срок до 65 недель. Эта компания имеет официальный статус МФК с 2016 года и занимает около 30% рынка микрокредитования.

Для кредита в ООО МФК «Домашние деньги» от заемщика требуется следующая информация:

Подтверждение официального источника дохода;

Паспорт гражданина РФ;

Возраст от 18 до 70 лет;

Регистрация по месту жительства в регионе, где получает кредит.

Процентная ставка составляет от 0,49% в день до 0,51% в день или от 178,85% годовых.

3. Следующая крупная по размеру портфеля МФО МигКредит выдает займы гражданам в возрасте от 21 года.

Потребуется паспорт с постоянной регистрацией на территории РФ.

Процентные ставки:

от 0,27 до 1,42 в день (займы с постепенным погашением);

Для займов, требующих однократного погашения суммой от 3 т.р. до 14, 250 р. – от 520,127 до 670,383 годовых;

От 1000 р. До 300 000 р. – 46,000% до 343,108% годовых.

Срок займа – от 10 дней до 2 лет.

Онлайн займ суммой до 99, 500 р. с переводом на карту — 0,27% в день до 99 500 руб. (требуется только паспорт).

4.Бренд ГК СМСФИНАНС предоставляет займы физлицам, подходящим под следующие критерии:

Гражданство РФ;

Постоянная регистрация в РФ;

Отсутствие задолженностей по ранее взятым кредитам в СМСФИНАНС;

Возраст старше 18 лет;

Отсутствие решения суда о признании недееспособным;

Подтверждение, что заемщик на момент взятия кредита находится в здравом уме и понимает суть происходящего.

Процентные ставки:

Срочный займ «Микрозайм» —

0,5% в день (на 30 дней);

Другие займы:

От 730% до 773,052% годовых.

Комиссии, если заем выдается переводом через платежные системы или системы денежных переводов:

CONTACT — 3% от суммы кредита;

На QIWI-кошелек — 2,5% от суммы;

Получение в точках системы ЛИDЕР — 2,8% от суммы;

На кошелек Яндекс.Деньги клиента — 3,5% от суммы;

Переводы на банковские пластиковые карты Visa, MasterCard, Maestro — 3,5% от суммы;

5.ГК «Быстроденьги» работает на рынке микрокредитования с 2008 года, и первая ввела понятие «займы до зарплаты» на 30 дней в России. Помимо займов наличными в офисах, предоставляет онлайн займы от 15 000 р. на карты.

Компания предоставит кредит по паспорту и устной информации от клиента о среднем доходе.

Микрозайм наличными от 1000 до 30 000 р., процентная ставка составит от 0% до 700% годовых.

Микрозайм на оплаченную клиентом карту Быстроденьги от 3000 до 30000, процентная ставка — от 584 до 730% годовых

Микрозайм под залог автомобиля от 50 000 до 1 000 000 р. переплата по ставке обойдется в пределах 88,100 до 88, 351% годовых.

 

Итак, по простоте пакета документов и требованиям к информации, предоставляемых клиентом для получения кредита, рейтинг распределился следующим образом:

  1. Компания «Быстроденьги»
  2. МФО МигКредит
  3. ООО МФК «Домашние деньги»
  4. ГК СМСФИНАНС
  5. ОТП Финанс

По процентным ставкам лидирует Компания «Быстроденьги», предоставляющая от 0% до 700% годовых по паспорту.