По состоянию на 16 июня 2014 года, после завершения инвентаризации имущества махачкалинского КБ “Нафтабанка”, “Агентство по страхованию вкладов” (АСВ), конкурсный управляющий КБ “Нафтабанк”, опубликовало сведения об итогах инвентаризации имущества банка-банкрота.
Как следует из опубликованных данных, в результате инвентаризации АСВ обнаружило недостачу имущества на сумму 883 млн 285 тыс. рублей.
В частности, недостача наличных денежных средств в кассах головного офиса кредитной организации и филиалов банка — 20 тыс. рублей. Недостача денежных средств в банках-корреспондентах — 317 тыс. рублей.
Ссудная задолженность банка — 877 743 тыс. рублей. Основные средства (банковское оборудование) – 3 980 тыс. рублей, дебиторская задолженность – 1 226 тыс. рублей.
Напомним, Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у КБ “Нафтабанка” еще 28 ноября 2013 года.
Регулятор обвинил кредитную организацию в нарушении порядка составления и сроков представления отчетности в ЦБ РФ. По данным Банка России, КБ “Нафтабанк” допускал нарушения требований предписания надзорного органа и не соблюдал введенные ограничения на осуществление отдельных банковских операций.
При этом Нафтабанк был вовлечен в проведение в крупных объемах сомнительных операций по выдаче наличных денежных средств из кассы.
Вкладчики начали получать страховые выплаты 11 декабря 2013 года. Вместе с тем при организации страховых выплат в КБ “Нафтабанке” были выявлены операции, имеющие признаки формирования фиктивной задолженности банка перед вкладчиками. Объем таких операций составил около 180 млн рублей, а количество вкладчиков – 266 человек.
Уже в январе 2014 года арбитражный суд Республики Дагестан принял решение признать банкротом ООО КБ “Нафтабанк”.
Отметим, ООО “Коммерческий банк “Нафтабанк” являлся небольшим по размеру активов региональным кредитным учреждением из Дагестана. Ориентировался на обслуживание как корпоративных клиентов и физлиц. Предположительно значительная часть клиентской базы приходилась на бизнес собственников.
Основные источники фондирования — собственные средства и депозиты населения. Участниками банка выступали более 40 физических лиц; крупнейшие были доли у Низами Абдулгамидова, Велихана Расулова, Гаджи Бийбулатова, Анжелы Гашумовой. Нафтабанк занимал шестое место по размеру активов среди 22 кредитных организаций Дагестана.